Orang-orang yang mengabaikan penggunaan teknologi digital tidak memiliki pilihan selain beralih ke perbankan online untuk menyelesaikan tugas sehari-hari mereka selama periode penguncian. Ini adalah periode ketika teknologi seperti Artificial Intelligence dan Machine Learning mendefinisikan ulang cara kerja di Industri Keuangan.
pengantar
Teknologi dan alat selalu menjadi bagian dari kehidupan manusia. Sejak hari, nenek moyang manusia kita menemukan api & roda ke gadget canggih hari ini, teknologi telah mempengaruhi kehidupan kita sehari-hari sepenuhnya. Dan ya, sekarang, program dan aplikasi telah menjadi bagian dari kehidupan kita sehari-hari, yang berpikir dan bertindak lebih baik daripada manusia. Semoga Anda mendapatkan petunjuknya? Kita berbicara tentang Kecerdasan Buatan dan Pembelajaran Mesin.
Ada suatu masa ketika mesin dengan kecerdasan manusia menjadi objek film fantasi seperti Terminator pada 1980-an. Namun setelah empat dekade, fantasi itu menjadi kenyataan. Ketika datang untuk memanfaatkan AI oleh perusahaan teknologi Fin, sangat menggembirakan melihat para maestro industri keuangan bekerja dengan pembuat kode & pengembang perangkat lunak untuk mengembangkan aplikasi.
Apakah AI membentuk kembali Sektor Keuangan?
Ya, tahun 2021 akan melihat lebih banyak aplikasi AI dalam berbagai cara yang belum pernah ada sebelumnya. Misalnya, chatbot akan menjawab lebih banyak pertanyaan pelanggan di bank dan lembaga kekayaan; AI akan digunakan dalam alat pendeteksi penipuan dan verifikasi dokumen KYC. Untuk perusahaan investasi kekayaan, teknologi dapat membantu mengevaluasi peluang investasi individu, menghasilkan portofolio investasi dan mengurangi risiko yang terlibat dalam mengadaptasi teknologi baru. Mari kita lihat secara rinci bagaimana Kecerdasan Buatan membantu Sektor Keuangan dalam paragraf berikut:
A. Pengambilan Keputusan
Perusahaan asuransi dan penasihat investasi, sebelum memperkenalkan produk atau layanan baru ke pasar, dapat mengajukan pertanyaan ke platform AI daripada ke pelanggan. Platform, sarat dengan data pelanggan dan memiliki kemampuan untuk menganalisis serta menjawab pertanyaan dapat memberikan rekomendasi untuk mengisi celah dan keraguan.
Ini akan membantu agen/penasihat asuransi mendapatkan pandangan yang jelas tentang harapan dan keputusan pelanggan. Mereka kemudian dapat membingkai ulang produk atau layanan agar sesuai dengan kebutuhan pelanggan.
B. AI Dapat Mendeteksi Penipuan Online dan Memberikan Wawasan Baru untuk Manajemen Klaim
Alat analisis yang digunakan oleh bank untuk mendeteksi penipuan memiliki aplikasi AI untuk memantau pola pengeluaran pelanggan dan menginformasikan upaya malpraktik. Mustahil bagi manusia untuk menganalisis data dalam jumlah besar dalam tenggat waktu dan menyerahkan laporan. Namun, AI karena proses otomatisasinya tidak hanya dapat mendeteksi kesalahan tetapi memberikan hasil dalam waktu yang ditentukan. Ada beberapa proses AI, yang dapat memodifikasi dirinya sendiri untuk mendeteksi pola baru dalam kasus deteksi penipuan. Untuk Klaim, perusahaan asuransi menggunakan kombinasi teknologi AI dan ML. Contoh klasik Kecerdasan Buatan yang berdampak pada Sektor Keuangan.
C. Asisten Keuangan Virtual Otomatis
Organisasi investasi selalu memodifikasi teknologi mereka agar sesuai dengan tren terkini. Mereka menggunakan asisten virtual otomatis untuk menelepon pelanggan baru, melakukan percakapan yang menyenangkan, memberi tahu mereka tentang produk baru, pro & kontra, dan akhirnya membujuk mereka untuk melakukan investasi. Namun, mesin ini juga membutuhkan informasi tentang portofolio keuangan pribadi individu, sehingga mereka dapat menjual obligasi dan saham yang sempurna. Pernahkah Anda mendengar nama baru yang diberikan kepada Asisten Keuangan Virtual ini? Ini adalah “Penasihat ROBO”. Aplikasi baru ini mendefinisikan ulang cara AI mendefinisikan ulang sektor Fin Tech.
D. Keamanan
Adakah yang pernah membayangkan kesuksesan industri E-Commerce sebelum dua dekade? Mungkin, hanya beberapa. Sekarang, ini adalah industri bernilai miliaran dolar. Dengan banyaknya situs web E-commerce yang memanfaatkan Augmented Reality dan Virtual Reality untuk mengumpulkan lebih banyak pelanggan, pakar industri lebih fokus pada keamanan online. Ya, aplikasi AI jelas telah membantu umat manusia. Tetapi peretas juga benar menggunakan teknologi yang sama untuk membobol situs web e-niaga dengan memanfaatkan chatbot.
Phishing telah mendapatkan pengakuan internasional dalam beberapa tahun terakhir. Anda menerima telepon dari seorang penipu, dan kemudian ditipu uang hasil jerih payah Anda. Sementara ini adalah ancaman yang berkembang, bank telah menarik kaus mereka untuk memberikan solusi juga dengan teknologi yang sama. Mereka telah menginstal aplikasi AI di server mereka untuk mendeteksi aktivitas pembelanjaan yang tidak adil, dan jika ditemukan, mereka dapat menghentikan pembayaran dan mengirim sinyal/pesan peringatan kepada Anda dan juga bank. Dengan metode ini, bank di seluruh dunia telah menghemat uang pelanggan yang diperoleh dengan susah payah.
E. Chatbots untuk CRM
Bulan Juni 2021, dan waktu berjalan cepat, namun masih banyak perusahaan yang meminta karyawannya untuk bekerja dari rumah. Sekarang, industri layanan pelanggan telah menghadapi banyak tantangan seperti masalah internet dan tenaga kerja yang lebih sedikit. Jadi, bisnis melihat cara yang lebih prospektif untuk memasukkan bot obrolan AI dalam proses CRM. Bot obrolan CRM baru-baru ini sangat berkembang dan dapat menyesuaikan diri untuk memberikan jawaban bahkan pertanyaan yang rumit. Juga, tidak seperti metode tradisional, di mana IVR adalah pilihan utama, sekarang bot obrolan dapat menjawab panggilan pelanggan secara langsung, sehingga memastikan loyalitas merek dan solusi cepat.
F. Memenuhi Pedoman Kepatuhan
Dunia cybercrime telah membuat bank dan lembaga keuangan fokus pada faktor-faktor seperti dokumen KYC (Know Your Customer). Perubahan sederhana pada nomor ponsel atau terputusnya koneksi seluler dapat mengakibatkan upaya phishing. Untuk mengatasi tantangan ini, Pemerintah di semua negara telah menerapkan prosedur ketat dalam penyelidikan dokumen KYC. Namun, menjadi sulit bagi bank atau lembaga internasional untuk memverifikasi jutaan dokumen KYC offline. Namun, aplikasi AI dapat memindai banyak dokumen, mendeteksi kesalahan, dan mengirimkan laporan yang akurat dalam tenggat waktu. Ini membantu bank mengidentifikasi kesalahan dalam profil pelanggan dan mengambil tindakan yang diperlukan.
G. AI Dapat Berinteraksi Dengan Pelanggan di Platform Lain
Pada tahun 2020, Yes bank memperkenalkan robot AI, LUIS (Language Understanding Intelligent Service) untuk menjawab hampir 10.000 pertanyaan di Whatsapp. Anda dapat menggunakan layanan ini untuk memeriksa saldo rekening, mengajukan permohonan produk, dan mengajukan permintaan buku cek.
Di masa depan, bank mungkin memiliki platform AI yang bekerja dalam koordinasi dengan asisten virtual seperti Alexa, Cortana, dan Siri.
H. AI dan Mesin Pencari
Apakah Anda terkejut dengan topik Search Engine di artikel ini? Ya? Perlu diketahui, jutaan orang menggunakan Asisten Suara di ponsel mereka untuk membuka situs web, melakukan tugas, dan banyak lagi. Jadi, bank sulit sekali mengubah konten di situs web mereka menjadi kata kunci atau kalimat ekor panjang yang digunakan oleh pelanggan di seluruh dunia. Sejujurnya, banyak bank telah mengubah konten web mereka agar sesuai dengan istilah yang digunakan oleh pelanggan untuk membuka situs web mereka dengan perintah suara di ponsel.
Masa Depan Kecerdasan Buatan di Sektor Fintech
Sesuai dengan pakar industri, robot bertenaga AI diharapkan menjadi eksekutif layanan pelanggan berikutnya di bank. Robot-robot ini dapat menjawab pertanyaan pelanggan, memandu mereka melintasi berbagai proses dan formulir bank, dan dijadwalkan untuk mengurangi jumlah tenaga kerja manusia sebesar 20 persen pada tahun 2027
Industri Fin Tech selalu menjadi yang terdepan dalam memasukkan inovasi dan teknologi baru dalam operasi mereka. Dan ketika menggunakan AI untuk memperbaiki proses dan layanan, hasilnya sudah terlihat. Perusahaan-perusahaan yang diberikan di bawah ini hanyalah beberapa contoh bagaimana Artificial Intelligence membantu industri FinTech (perusahaan & Lembaga Keuangan) memberikan layanan terbaik kepada pelanggan.
Aplikasi Kecerdasan Buatan Populer yang digunakan di Industri Keuangan
1. PLATFORM IBM WATSON
Platform AI ini menawarkan solusi dalam Risiko, Kepatuhan, dan wawasan pelanggan untuk perusahaan investasi. Dengan memanfaatkan kemampuan kognitif, platform ini membantu mengidentifikasi perilaku pelanggan
. 2. SUITE KECERDASAN MICROSOFT CORTANA
Platform AI ini membantu perusahaan keuangan kecil-menengah-besar mendapatkan informasi tentang kejahatan keuangan & menganalisis data yang digunakan untuk meningkatkan hubungan dengan pelanggan.
3. SALESFORCE EINSTEIN Perusahaan ini membantu penasihat keuangan mendapatkan informasi tentang status keuangan klien.
4. ZESTFINANCE (LOS ANGELES)
Platform perusahaan sendiri, yang dikenal sebagai ZAML atau Zest Automated Machine Learning, memberi tahu bank tentang riwayat atau informasi kredit peminjam. Ini menganalisis ribuan data dan kemudian memberikan hasil yang akurat. Singkatnya, platform membantu mendeteksi pelanggan yang dapat menghadapi kesulitan membayar kembali pinjaman. Sesuai situs web perusahaan, platform tersebut telah membantu lembaga keuangan mengurangi kerugian hingga 25 persen.
5. SISTEM ILMIAH (NEW YORK CITY)
Platform underwriting ini, mirip dengan ZestFinance, memberikan informasi tentang pelanggan yang mengajukan kartu kredit. Mereka memeriksa perilaku pembelanjaan pelanggan, interaksi, dan kemudian menawarkan hasil yang transparan.
6. ALFASENSE (NYC)
Alphasense adalah mesin pencari AI yang digunakan oleh perusahaan Fortune 500 & bank investasi. Itu menggunakan NLP atau pemrosesan bahasa alami untuk memeriksa pencarian kata kunci dengan saluran berita, makalah penelitian, pengarsipan, dan transaksi online untuk mendeteksi perubahan di pasar keuangan.
7. KASISTO (nyc)
Platform AI perusahaan ini, KAI, populer untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dengan menawarkan opsi, solusi, dan rekomendasi terkait pasar keuangan kepada mereka.
Kesimpulan
Semoga poin-poin yang diberikan di atas memberikan informasi berharga untuk pertanyaan – Bagaimana AI dapat berdampak pada industri fintech? Harap dicatat, teknologi sirip serta industri AI akan selalu dalam mode yang selalu berubah. Mari kita tunggu dan saksikan!!
